发文机关中国建设银行

发文日期1996年08月06日

时效性现行有效

施行日期1996年08月06日

效力级别行业规定

最近，我行发生多起由社会上不法分子勾结我行内部人员或利用我行部分员工法律意识薄弱的特点，采取盗用或冒用银行信誉的手段进行金融诈骗的案件。由于这类案件往往导致建设银行与客户或第三方人产生经济纠纷，处理不当将会使建设银行遭受巨大经济损失。为此，总行要求各级行在加强对这类案件防范工作的同时，在案件发生后还应做好以下几方面工作：

一、 各级行对本行发生的可能导致经济纠纷的经济犯罪案件，均应由监察部门与法规部门共同参与对案件的调查、分析，弄清涉案各方的法律关系，并提出处理意见。

二、 各级行对本行发生的可能导致经济纠纷的经济犯罪案件，在向上一级行报告时应同时报监察部门与法规部门。

三、 各一级分行对本行所辖各级行发生的涉案金额在500万元以上的可能导致经济纠纷的经济犯罪案件，均应由一级分行分管领导及监察、法规部门负责人员共同到总行汇报案情。

四、 各级行的监察部门与法规部门对本行发生的可能导致经济纠纷的经济犯罪案件，应采取果断措施终止犯罪行为、控制涉嫌人员、消除资金风险，并根据案件的实际情况采取有效措施，尽量避免或减少在未来经济讼诉中可能对建设银行产生不利的各种因素。