发文机关中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心市场利率定价自律机制秘书处
发文日期2023年12月29日
时效性现行有效
发文字号市率秘发〔2023〕2号
施行日期2023年12月29日
效力级别部门规范性文件
市场利率定价自律机制成员：
为确保2024年度同业存单、大额存单业务顺利开展，现发布《2024年度同业存单发行工作提示》《2024年度大额存单发行工作提示》（详见附件），请按要求做好发行计划备案等工作。备案所需的各项材料中涉及财务数据的，如无经审计的最新年度或季度报表数据，可使用未经审计的最新年度或季度报表数据。
市场利率定价自律机制秘书处
2023年12月29日
附件：1. 2024年度同业存单发行工作提示
2. 2024年度大额存单发行工作提示
附件1：
2024年度同业存单发行工作提示
为确保2024年度同业存单发行业务顺利开展，根据中国人民银行发布的《同业存单管理暂行办法》（中国人民银行公告〔2013〕第20号）和全国银行间同业拆借中心发布的《银行间市场同业存单发行交易规程》，现将正式发行前的准备工作与日常发行的注意事项提示如下：
一、发行前准备工作
（一）向人民银行备案
发行人应于每年首次发行同业存单前向人民银行备案：24家全国性主要银行向人民银行总行备案，地方法人机构向所在地人民银行省级分行备案。备案需提交纸质版《（发行人名称）2024年度同业存单发行备案申请书》（附1）。若发行人此前未发行过同业存单，还须提交本行同业存单内部管理办法。
（二）向同业拆借中心申请备案额度登记
人民银行同意发行人备案后，发行人需向同业拆借中心申请登记当年发行备案额度。申请材料和流程为：
1.年度发行计划
年度发行计划将在中国货币网上披露。格式详见附2，年度发行计划须加盖公章，扫描后通过中国货币网信息自助披露平台上传。信息自助披露平台用户申请、使用咨询：4009787878-4。
2.发行人基本情况表
详见附3，须加盖公章，扫描后发送至cd@chinamoney.com.cn。
3.发行人基本数据信息表
详见附4，须加盖公章，扫描后发送至cd@chinamoney.com.cn。
4、发行人主体评级材料（若有）
发行人有效期内的机构主体评级相关材料（如《信用等级通知书》），通过信息自助披露平台上传。
（三）向同业拆借中心申请联网
发行人未与同业拆借中心系统联网的，需进行联网申请并提交相关材料（具体事宜联系4009787878-2-2），同业拆借中心将为符合条件的机构免费提供一张VPDN拨号上网卡。为发行同业存单而申请联网的机构，同业拆借中心将仅为其开通同业存单业务资格权限，可参与同业存单一级市场发行与认购。
二、日常发行时注意事项
发行人在进行同业存单发行条款设置、缴款确认等操作时，务必注意以下事项：
1.浮息同业存单的付息频率与基准利率的重置频率保持一致。
2.人民币同业存单实行T+1缴款，缴款日应设置为发行日的下一个工作日；外币同业存单最晚T+3日缴款。
3.当采用报价发行时，发行人应设置单笔最高认购量的申购约束，且单笔最高认购量不超过计划发行量的20%。
4.发行人在设置发行条款时需确保资金账户信息准确。
5.发行人应提醒投资人，投标或申购时应填写投资人托管账号，并确保托管账号的准确性。
6.发行人应于缴款日的规定时间内，将投资人缴款情况填写在缴款确认回执中，准确填写发行人账号（以“S”打头的账号），核对投资人托管账户信息，提交同业拆借中心。
7.投资人未按照缴款通知书载明的应缴款金额全额付款的，发行人对该投资人的中标或认购份额不予确认。
8.外币同业存单可于本年度备案额度内自由安排发行，无须逐一事前备案。
若以上注意事项发生变更，同业拆借中心将另行通知。
由于备案咨询较为集中，故提供多种渠道，具体为：
1.邮件咨询:cd@chinamoney.com.cn;
2.iDeal公共号咨询:搜索“存单备案咨询”;
3.电话咨询:许悦 021-63298988-5333;
请优先采用第一、第二种方式。
附件1：2024年度同业存单发行工作提示.doc
附件预览
附件2：
2024年度大额存单发行工作提示
为确保2024年度大额存单发行业务顺利开展，根据中国人民银行发布的《大额存单管理暂行办法》（中国人民银行公告〔2015〕第13号）、市场利率定价自律机制（以下简称“自律机制”）发布的《大额存单管理实施细则》，现将正式发行前的准备工作，以及日常发行中涉及的信息报备、提前支取、赎回、兑付信息等工作提示如下：
一、发行前准备工作
（一）首次发行前
发行人应于首次发行前向自律机制秘书处邮寄以下材料，并须加盖发行人机构公章。
1.本机构的大额存单管理办法
2.已建立大额存单业务管理系统的相关证明材料
3.填写完整的《大额存单业务联系人信息》（附9），并发送至cd@chinamoney.com.cn，邮件主题为“（机构名）大额存单联系人信息”
邮寄地址：上海市黄浦区中山东一路15号市场二部许悦收，邮编：200002，联系电话：021-63298988-5333
（二）每年发行前
发行人应于每年首期大额存单发行前，向中国人民银行总行或法人所属地人民银行省级分行报备纸质版《（发行人名称）2024年度大额存单发行备案申请书》（附1）。中国人民银行总行或法人所属地人民银行省级分行同意备案后，发行人将《（发行人名称）2024年度大额存单发行计划》（附2）的盖章扫描件发送至cd@chinamoney.com.cn。
二、日常发行备案工作
发行人应在不晚于大额存单发行、提前支取、赎回、兑付发生日的次一工作日日终，向全国银行间同业拆借中心（以下简称“交易中心”）报备大额存单相关发行信息，具体备案内容见附3。
（一）备案要求
1.发行人最晚应于发行、提前支取、赎回、兑付发生日的次一工作日日终前，向交易中心备案。
2.发行人应确保备案数据的准确性，如各期大额存单基本要素准确无误，该业务发生日发行、提前支取等累计金额应等于当日发生金额与前一业务发生日累计金额之和。
（二）备案方式
交易中心提供三种备案方式，分别是大额存单发行备案系统、FTP数据接口、实时数据接口，发行人可任选其一种备案信息，具体如下：
方式一：大额存单发行备案系统
大额存单发行备案系统通过互联网登陆，系统使用手册详见附4，备案操作步骤：
1.可以使用IE8或以上版本浏览器、Chrome、Edge、360浏览器，输入地址：https://ncds.chinamoney.com.cn/ncds/。
2.可以通过USBKey登录或短信验证登录。USBKey登录参考以下第3-5条，短信验证登录参考以下第6条。
3.在首页点击“证书助手下载”下载并安装，安装后刷新界面。
4.插入交易中心的USBKey（登陆本币交易系统的数字证书，秘书处会给每家发行人免费配发一个），使用系统管理员用户名、密码登录（交易中心通过邮件告知发行人）。
5.新发USBkey数字证书密码修改步骤：打开证书助手，插入USBkey，撕开密码信封，输入初始密码并修改。
6. 系统管理员需通过短信验证登录的，可将机构名称、手机号码发送至cd@chinamoney.com.cn，由秘书处为其绑定。报备人员用户需通过短信验证登录的，由系统管理员为本机构用户绑定手机号码，绑定手机号码后用户可通过短信验证登录。
7.登录后，创建两个报备人员用户，一个录入用户、一个复核用户，点击“设置”为用户赋权限。
8.使用创建的报备用户名、密码登陆系统，在“备案及信息查询”菜单下通过“备案管理”，可使用Excel模板批量导入或逐个录入备案信息。Excel模板中涉及数值项的格式需为文本格式。
9.录入备案信息后，使用另外一个用户进行复核，可使用录入用户界面点“复核”，输入另一用户信息，或使用另一用户重新登录系统进行批量复核。
10.复核后，在“备案信息查询”菜单可查询备案成功的记录。
方式二：FTP接口备案
发行人可通过FTP接口进行信息备案，使用手册详见附5《FTP客户端操作手册》，开发指引见附6《FTP备案文件开发指》引操作步骤如下：
1.链接FTP地址并登陆，登陆用户名及密码信息交易中心将单独提供，FTP地址信息如下：
*登录地址/数据访问端口（1）：200.31.71.72:1250 / 50100-50109
*登录地址/数据访问端口（2）：200.31.71.72:1260 / 51100-51299
*登录地址/数据访问端口（3）：200.31.71.72:1270 / 52100-52299
*文件传输协议：FTPS
*文件传输模式：被动模式
2.将CSV格式的备案信息文件（模板见附7）上传至FTP，系统分别与每日9:00—20:00整点解析文件。
3.发行人可在文件解析后查看反馈文件，确认上传情况。
4.如有疑问，可联系接口业务：4009787878-2-5，jiekou@chianmoney.com.cn;技术支持：4009787878-5-1、cfetsapi@chinamoney.com.cn。
方式三：实时接口备案
发行人可通过大额存单实时备案接口进行信息备案，发行人需在行内进行相应的系统开发，交易中心提供统一的《IMIX协议开发指引》（附8）。发行人完成行内系统开发后，可向交易中心申请联测。接口业务：4009787878-2-5，jiekou@chianmoney.com.cn；技术支持：4009787878-5-1、cfetsapi@chinamoney.com.cn。
（三）应急备案服务
如发生系统故障或网络故障的情况，交易中心可提供备案应急服务。发行人向交易中心申请应急备案服务后，将备案数据发送指定邮箱。
邮箱地址：cd@chinamoney.com.cn
由于备案咨询较为集中，故提供多种渠道，具体为：
1.邮件咨询:cd@chinamoney.com.cn;
2.iDeal公共号咨询:搜索“存单备案咨询”;
3.电话咨询:许悦 021-63298988-5333;
请优先采用第一、第二种方式。
