【发布部门】 中国保险监督管理委员会安徽监管局 【发文字号】 皖保监办发[2015]63号
【发布日期】 2015.10.15 【实施日期】 2015.10.15
【时效性】 现行有效 【效力级别】 地方规范性文件
【法规类别】 人身保险
安徽保监局办公室关于进一步加强人身保险银邮代理渠道客户信息真实性管理工作的通知（试行）
（皖保监办发〔2015〕63号）
各人身保险公司省级分公司，各银邮代理机构：
为有效落实《中国保监会关于印发〈人身保险客户信息真实性管理暂行办法〉的通知》（保监发〔2013〕82号），建立安徽人身保险银保客户信息真实情况定期交流机制，现就有关工作要求通知如下：
一、强化银保客户信息真实性源头管理
（一） 各银邮代理机构网点销售人员应确保代理销售保单客户信息真实性、完整性，对于客户信息真实性没有问题的保单，销售人员需在投保单公司留存联上签字确认。
（二）各人身保险公司银保专管员在进行保单资料交接时，应认真审核投保单公司留存联上客户信息、签名、风险提示语句等应填内容完整性情况，与银邮代理机构网点工作人员确认无误后，在交接登记簿上签字。对于投保单上相关内容填写不完整的保单，保险公司银保专管员应拒绝办理交接手续。
二、严格执行缓付手续费制度
各人身保险公司应及时通过一致性核对、电话回访、真实性抽样核实等方式完成客户信息真实性确认工作，对于客户信息不真实或不完整，且在结算手续费时未能补充更正的保单，人身保险公司应缓付对应保单手续费；对于发现客户信息不真实或不完整时已支付手续费的保单，在下期支付手续费时予以扣发。
三、规范银保客户信息真实性情况交换流程
保险公司、银邮代理机构之间要加强沟通交流，理顺双方客户信息真实性管理工作流程，及时补充更正存在问题的保单客户信息。
（一） 各人身保险公司省级分公司应于每期结算手续费之前向相关银邮代理机构省级或以上机构提供本结算周期客户信息真实性及手续费支付情况统计表（附件1）、客户信息不真实及缓付手续费保单明细表（附件2）、补支付手续费保单明细表（附件3）和扣发手续费保单明细表（附件4），同时报送安徽保监局人身保险监管处。各银邮代理机构省级或以上机构应在接到相关表格后，及时督促下级机构补充更正保单客户信息。
（二） 各人身保险公司地市级分支机构应于每期结算手续费之前向相关银邮代理机构地市级分支机构提供本结算周期客户信息真实性及手续费支付情况统计表（附件1）、客户信息不真实及缓付手续费保单明细表（附件2）、补支付手续费保单明细表（附件3）和扣发手续费保单明细表（附件4）。各银邮代理机构地市级分支机构应在接到相关表格后，及时督促相关代理网点配合人身保险公司地市级分支机构完成客户信息补充更正工作。
（三） 各人身保险公司地市及以下分支机构应在保单犹豫期内将客户信息不真实保单明细表（附件5）提交销售保单的银邮代理网点，相关网点应在接到明细表后3个工作日内完成确认工作，并将真实完整的客户信息提交给人身保险公司。
未尽事宜，请与安徽保监局人身保险监管处联系。
联 系 人：周良东
联系电话：0551-65633951
电子邮箱：@circ.gov.cn
附件： 1.人身保险客户信息真实性及手续支付情况统计表
2.人身保险客户信息不真实及缓付手续费保单明细表
3.人身保险公司补支付手续费保单明细表
4.人身保险公司扣发手续费保单明细表
5.人身保险客户信息不真实保单明细表（向银邮代理网点提供）
安徽保监局办公室
2015年10月15日
附件1
人身保险客户信息真实性及手续支付情况统计表
保险公司名称： 银邮代理机构名称： 保单期间：
序号 承保机构 银邮网点名称 银邮网点许可证号 本期承保的一年期以上保单总件数（不包括犹豫期内撤单件数） 客户信息真实性情况 手续费支付情况
客户电话号码真实完整保单件数 客户电话号码不真实保单件数（空号、错号、非投保人电话且无法联系本人等） 客户电话在不同的三天拨打四次及以上无人接听、无法接通、占线等保单件数 本期应结算手续费保单件数 本期应支付手续费金额 本期客户信息不真实或不完整缓付手续费保单件数 本期缓付手续费金额 本期发现客户信息不真实或不完整，但前期已支付手续费的保单件数 本期扣发手续费金额 前期客户信息不真实保单（已缓付手续费）现已补充更正件数 补支付前期手续费金额 实际支付手续费总金额 累计缓付、扣发手续费余额
（1） （2） （3） （4） （5） （6） （7） （8） （9） （10） （11） （12） （13） （14）
1 省公司本级
1.1 网点1
1.2 网点2
……
2 合肥
2.1 网点1
2.2 网点2
……
3 芜湖
4 蚌埠
5 淮南
6 马鞍山
7 淮北
8 铜陵
9 安庆
10 黄山
11 滁州
12 亳州
13 阜阳
14 宿州
15 六安
16 宣城
17 池州
合计
保险公司交接人签名： 银邮代理机构交接人签名：
保险公司交接人电话： 银邮代理机构交接人电话：
备注：（1）＝（2）＋（3）＋（4），（1）＝（5），（13）＝（6）-（8）-（10）＋（12），（14）＝上期（14）＋（8）＋（10）-（12）。
附件2
人身保险客户信息不真实及缓付手续费保单明细表
保险公司名称： 银邮代理机构名称： 保单期间：
序号 机构 银邮代理网点名称 银邮代理网点许可证号 承保时间 保单号码 险种名称 投保人姓名 投保人身份证号码 客户电话问题类型（空号、错号、非投保人电话且无法联系投保人、在不同的三天拨打四次及以上无人接听等） 是否缓付手续费 缓付手续费金额
1
2
3
…
合计
保险公司交接人签名： 银邮代理机构交接人签名：
保险公司交接人电话： 银邮代理机构交接人电话：
备注：本表逐单列明客户信息不真实、缓付手续费保单明细。
附件3
人身保险公司补支付手续费保单明细表
保险公司名称： 银邮代理机构名称： 保单期间：
序号 机构 银邮代理网点名称 银邮代理网点许可证号 承保时间 保单号码 保费金额 险种名称 投保人姓名 原客户电话问题类型（空号、错号、非投保人电话且无法联系投保人、在不同的三天拨打四次及以上无人接听等） 原客户电话是否补充更正 补支付手续费金额
1
2
3
…
合计
保险公司交接人签名： 银邮代理机构交接人签名：
保险公司交接人电话： 银邮代理机构交接人电话：
备注：本表逐单列明补支付手续费保单明细。
附件4
人身保险公司扣发手续费保单明细表
保险公司名称： 银邮代理机构名称： 保单期间：
序号 机构 银邮代理网点名称 银邮代理网点许可证号 承保时间 保单号码 保费金额 险种名称 投保人姓名 发现客户电话问题类型（空号、错号、非投保人电话且无法联系投保人、在不同的三天拨打4次及以上无人接听等） 前期是否已支付手续费 扣发手续费金额
1
2
3
…
合计
保险公司交接人签名： 银邮代理机构交接人签名：
保险公司交接人电话： 银邮代理机构交接人电话：
备注：本表逐单列明本期扣发手续费保单明细。
附件5
人身保险客户信息不真实保单明细表（向银邮代理网点提供）
保险公司名称： 银邮代理网点名称： 保单期间：
序号 机构 银邮代理网点名称 银邮代理网点许可证号 承保时间 保单号码 保费金额 险种名称 投保人姓名 投保人身份证号码 客户电话问题类型（空号、错号、非投保人电话且无法联系投保人、在不同的三天拨打四次及以上无人接听等）
1
2
3
…
合计
保险公司交接人签名： 银邮代理机构交接人签名：
保险公司交接人电话： 银邮代理机构交接人电话：
备注：本表逐单列明银邮代理网点客户信息不真实保单明细。
