发文机关公安部
发文日期2020年07月10日
时效性现行有效
施行日期2020年07月10日
效力级别部门规范性文件
全国扫黑除恶专项斗争开展以来，公安部部署全国公安机关依法严厉打击“套路贷”新型黑恶势力犯罪活动，出重拳，下重手，全环节、全链条侦查打击，坚决铲除这一社会“毒瘤”。各地公安机关按照统一部署，主动出击、以打开路，今年以来共打掉“套路贷”犯罪团伙260余个，抓获犯罪嫌疑人1270余人，破获刑事案件1410余起，查扣涉案资金10亿元，该类案件发案数明显下降，打击治理工作取得阶段性明显成效。公安部今日公布打击“套路贷”犯罪6起典型案例。
“套路贷”犯罪团伙通常以民间借贷为幌子从事非法放贷活动，并以审核费、管理费、服务费等名义收取受害人高额费用，恶意制造违约迫使受害人继续借贷平账，不断垒高债务，最后通过滋扰、纠缠、非法拘禁、敲诈勒索等暴力或“软暴力”手段催讨债务，达到非法侵占受害人财物的目的。“套路贷”犯罪不仅侵害当事人合法权益，而且扰乱正常金融秩序，其中衍生的暴力、威胁等催收手段又极易诱发敲诈勒索、寻衅滋事等违法犯罪，严重影响社会和谐稳定。此次公布的6起典型案例，包括开发数百款网贷软件实施犯罪、在境外搭建技术团队非法放贷，以及通过电话轰炸、恐吓等方式进行暴力催收等多种违法犯罪行为。
公安部有关负责人表示，公安机关将继续保持对此类犯罪的严打高压态势，依法严厉打击非法放贷、非法催收犯罪团伙，严肃查处由此滋生的倒卖公民个人信息、提供技术支持、资金支付渠道等违法犯罪行为，切实保障人民群众财产安全和合法权益。同时，公安机关提醒广大群众，切实增强防范意识，通过正规金融机构办理贷款业务，不要轻信没有资质的非正规公司和个人，避免落入“套路贷”陷阱。
公安部打击“套路贷”犯罪6起典型案例
1、 11.05特大网络“套路贷”犯罪案件
今年年初，在公安部统一指挥下，北京、广东深圳、湖北武汉三地公安机关侦破“11.05”特大网络“套路贷”案件，刑事拘留230余人，扣押大量手机、电脑、服务器等涉案电子设备。经查，2015年以来，犯罪嫌疑人刘某南等人注册20余家空壳公司，研发69款网贷平台，以“低利息”“无抵押”为幌子吸引受害人借款，签订一系列明显不利于受害人的借款合同，通过网贷平台下架、更名、链接无效、无法正常扣款等手段故意制造受害人违约，收取高额费用，不断垒高受害人债务，并通过“爆通讯录”、P图群发、冒充公检法等软暴力手段进行恶意催收，达到非法侵占受害人钱财的目的，受害人数多达数十万人。目前，该案已移送检察机关审查起诉。
2、 浙江绍兴“虾米在线”“套路贷”犯罪案件
今年1月，浙江省公安厅组织指挥杭州、绍兴两地公安机关，成功打掉李某波“套路贷”犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人70余名，查扣涉案资产3500余万元。经查，2019年6月以来，李某波等人在境外组建技术团队、租用云服务器，开发“虾米在线”“幸运谷”“极速飞机”等200余个网贷软件，纠集曹某欣等百余人在互联网上实施“套路贷”犯罪活动，并对借款人实施软暴力催收，受害人数超17万人。目前，该案已移送检察机关审查起诉。
3、 河南平顶山3.25“套路贷”犯罪案件
今年5月，河南省平顶山市公安机关在浙江杭州、陕西西安、广西北海、广东深圳、安徽淮南等地，对“3.25”特大网络“套路贷”犯罪案件组织集中收网，抓获犯罪嫌疑人50人，现场扣押手机97部、电脑105台、银行卡129张，查扣涉案资产2000余万元。经查，犯罪嫌疑人蔡某、陈某峰等9人在境外通过微信、Skype等通讯工具指使吴某开发“金鼠管家”“巨汇钱包”“海贷”“光速贷”等200余个网贷软件，纠集宋某文等人在互联网实施“套路贷”犯罪活动，并对借款人实施软暴力催收，受害人数超3万人。
4、 广东梅州6.10“套路贷”犯罪案件
今年6月，广东省梅州市公安机关成功打掉徐某涛、邱某坤等人“套路贷”团伙，抓获犯罪嫌疑人40余人，查扣涉案资产2000余万元。经查，2018年以来，犯罪嫌疑人徐某涛（男，35岁，在逃，正在追捕中）纠集邱某坤等40多人研发、租借网络放贷软件，在互联网上实施“套路贷”犯罪活动，并对借款人实施软暴力催收，受害人数达数万人。
5、 重庆石柱县“云闪贷”“套路贷”犯罪案件
今年6月，重庆市石柱县公安机关打掉胡某峰“套路贷”团伙，抓获犯罪嫌疑人20余人，查扣涉案资产130余万元。经查，2019年9月以来，犯罪嫌疑人胡某峰纠集张某萍等人，开发“云闪贷”等网贷平台，在互联网上实施“套路贷”犯罪活动，并由雷某涛等人经营的重庆后汉科技有限公司进行网络推广，由李某等人经营的陕西天酬科技有限公司实施软暴力催收，受害人数达数千人。
6、 江苏泰州6.17非法催收案件
今年6月，江苏省靖江市公安机关打掉王某齐等人非法催收团伙，现场抓获团伙成员300余人，采取刑事强制措施50余人，查扣涉案资产800余万元。经查，2018年以来，犯罪嫌疑人王某齐纠集周某月等人，以中金汇昇资产公司为掩护，采取电话轰炸、恐吓等方式对网贷借款人实施软暴力催收，受害人数超2000人。
