2023-04-1-222-015

庞某某、徐某某诈骗案

——“套路贷”中诈骗罪与虚假诉讼罪的竞合

关键词：刑事 诈骗罪 虚假诉讼罪 帮助伪造证据罪 套路贷 牵连犯 

基本案情

2017年4月24日，被告人庞某某趁被害人夏某某急需资金向其借款之时，以 民间借贷为诱饵，以“平台费”、手续费”“押金”“行业惯例”等名义诱骗  夏某某等人签订了金额虚高的共计220万元两份格式化的借款合同。同日，庞某 某先转账给夏某某60万元，要求夏某某从中取现50万元，并指使徐某某将这50万元以“平台费”“手续费”等名义收取走。之后再转账给夏某某120万元  ,转账给丁某某20万元，并在未交付现金的情况下，于借款合同上备注“收到 现金20万元”，制造出夏某某等人已全部取得借款的痕迹，但夏某某方实际收 取到的金额共计150万元。

借贷期满后，因夏某某无法偿还被虚高的高额本息，庞某某便指使徐某某 诱骗夏某某签下总计60万元的多份借款格式合同，并备注现金收取，但这60万 元并未实际支付给夏某某，导致债务被继续垒高。为准备针对上述虚假合同提 起民事诉讼，庞某某指使徐某某安排他人制造对应虚假借款合同金额的银行取 现凭证，以伪造夏某某从其处取得借款的事实。

2018年初，被庞某某方分别以上述借款合同为依据，分五案向法院提起民  事诉讼，要求夏某某等借款人、担保人偿还上述借款合同涉及的280万元本金及 利息。其间，庞某某向法院提交了之前伪造的银行取现凭证作为证据。在庞某  某提起民事诉讼前，夏某某方已经实际归还了146万元。

宁波市鄞州区人民法院于2021年8月19日作出（2021）浙0212刑初647号刑 事判决：一、被告人庞某某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年六个月,并处罚金人民币十万元；二、被告人徐某某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元。一审宣判后，二被告人均未提起上诉，判决已 生效。

裁判理由

法院生效裁判认为，庞某某、徐某某以非法占有为目的，采用虚构事实、 隐瞒真相的方法，利用“套路贷”手段诈骗他人钱财金额96万元，其中既遂部 分为29.01万元，未遂部分为66.99万元，属于数额特别巨大，其行为已构成诈 骗罪。两人在实施“套路贷”诈骗犯罪过程中，庞某某将后续垒高的虚假债务 60万元向法院提起民事诉讼，致使法院作出错误的判决，又以该判决为依据申 请法院强制执行，借用公权力以实现非法占有被害人财物的目的，该行为构成 虚假诉讼罪；徐某某唆使他人制造银行流水的假象，将现金取款凭证作为证据 提交法院，为庞某某的虚假诉讼行为服务，该行为构成帮助伪造证据罪或虚假 诉讼罪共犯。纵观全案，庞某某、徐某某帮助伪造证据、虚假诉讼的行为系“套路贷”诈骗犯罪的有机组成部分，不能简单地割裂予以单独评价，同时两 人的上述手段行为与全案诈骗目的行为存在刑法上的牵连关系，依法应当择一 重罪以诈骗罪追究其刑事责任。

两被告人已经着手实施犯罪，因意志以外的原因而未得逞，是犯罪未遂,依法可以比照既遂犯减轻处罚。在共同犯罪过程中，被告人庞某某起主要作 用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人徐某某起次要作用,是从犯，依法应当减轻处罚，徐某某辩护人对此提出的辩护意见予以采纳。 被告人庞某某虽自动投案，但到案后未如实供述自己的罪行，不能认定为自首 ,其辩护人提出庞某某有自首情节的辩护意见与法律规定不符，不予采纳。案 发后，被告人庞某某亲属代为赔偿了被害人损失，且取得对方的谅解，可以酌 情从轻处罚，其辩护人提出的该辩护意见予以采纳。

裁判要旨

行为人在实施“套路贷”犯罪中，未采用明显的暴力或者威胁手段，主要通过伪造证据等手段垒高、虚增债务，后又借助虚假诉讼达到非法占有被害人财物的目的，其行为同时构成诈骗罪、虚假诉讼罪、帮助伪造证据罪的，应择一重罪以诈骗罪定罪处罚。 

关联索引

《中华人民共和国刑法》第266条、第307条之一、第307条第2款

一审：浙江省宁波市鄞州区人民法院（2021）浙0212刑初647号刑事判决 （2021年8月19日）