案件概述
XX城县人民检察院以XX城检刑诉〔2022〕27号起诉书指控被告人靳某犯诈骗罪，于2022年04月19日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。XX城县人民检察院指派检察员张荣华出庭支持公诉，被告人靳某及辩护人黎连兴到庭参加诉讼。现已审理终结。
控辩方主张
XX城县人民检察院指控，被害人张某甲在我县XX街XX路XX店打工期间认识老板的弟弟靳某。2020年06月至2021年10月期间，被告人靳某以干工程资金周转、在XX机关办理取保候审交纳保证金、抵押西安房产向银行职工行贿等理由，多次向被害人张某甲借钱，先后共计借款621650元，每次款用于本人生活消费、赌博、游戏充值、还账，与数十次编造的借款理由完全不符，且不断称结工程款或房屋抵押贷款到账后立马还钱，但至今未还任何欠款。同时查明，该靳借款理由中因打架被西安市XX局取保候审、变更其名下房产（经查询其在西安市无房产）需缴税、已变更西安房屋产权且正在办理房屋抵押、处理不良征信后进行房屋抵押等理由均为其本人虚构。
被告人到案后自愿如实供述自己的罪行。
公诉机关认为，被告人靳某以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，且数额特别巨大（621650元），其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人靳某认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。
被告人靳某之辩护人辩称，被告人靳某到案后能如实供述其罪行，有坦白情节，且自愿认罪认罚，请求对其从轻处罚。
一审法院查明
经审理查明，被害人张某甲与被告人靳某在我县XX街XX路XX店打工期间相识。2020年06月至2021年10月期间，被告人靳某以干工程资金周转、在XX机关办理取保候审交纳保证金、抵押西安房产向银行职工行贿等理由，多次向被害人张某甲借钱，先后共计借款621650元，每次借款用于本人生活消费、赌博、游戏充值、还账等，与数十次编造的借款理由完全不符，且不断称结工程款或房屋抵押贷款到账后立马还钱，但至今未还任何欠款。
同时查明，该靳借款理由中因打架被西安市XX局取保候审、变更其名下房产（经查询其在西安市无房产）需缴税、已变更西安房屋产权且正在办理房屋抵押、处理不良征信后进行房屋抵押等理由均为其本人虚构。
经当庭质证、认证，认定上述事实的主要证据有：
1．受案登记表证明，2021年10月25日张某甲报称，2020年06月至今，其被一名叫靳某的男子以包工程、抵押房产等为由，诈骗626650元。2021年10月27日立案并破案。
2.发破案经过证明，靳某于2021年12月15日因涉嫌诈骗罪被XX城县XX局刑事侦查大队民警在渭南市高新区抓获。
3.户籍证明，靳某，男，X族，1988年05月04日出生，公民身份号码XXXXXXXXXX********，户籍所在地陕西省XX城县XX镇XX街XX城XX号楼XX单元XX楼XX户。
4.靳某微信聊天截图证明，靳某在微信上找人办假房产证，理由是给女朋友看。房产信息为西安市莲湖区XX街XX苑XX号楼XX室面积101.8平方。
5.张某甲给靳某转账记录截图证明，张某甲从2020年06月13日到2021年10月3日共计给靳某转账共计621650元。
6.商品房买卖合同证明，西安市XX苑XX幢XX单元XX层XX号XX公寓的买受人为雷磊。
7.西安市房屋登记记录情况查询申请表及结果证明，西安市房屋登记处靳某名下无房产，郭西凤名下无房产，雷磊名下两处房产，西安市莲湖区西关正街王家巷甲字14号1幢11914室房屋所有人雷磊。
8.雁环中路派出所出具情况说明证明，未查询到靳某为雁环中路派出所涉案人嫌疑人，且无取保候审记录。
9.XX城县XX局出具情况说明及证据详情证明，2020年06月13日被害人张某甲给犯罪嫌疑人靳某第一次转入微信账户1万元之前，靳某微信余额为0.00元，支付宝账户180********，实名认证靳某，2020年07月28日骗取被害人张某甲第一次转入支付宝25000元整，在此之前其支付宝余额为1088.03元。
10.陕西省XX城县人民法院刑事判决书、华山监狱证明一份证明，靳某于2010年11月10日因盗窃罪被XX城县人民法院判处有期徒刑三年六个月，2013年01月11日刑满释放。
11.被害人张某甲陈述、聊天截图、欠条照片、微信及支付宝交易明细等证据证明，她在XX城县XX镇XX街XX路XX店打工，在2020年02月左右，老板让靳某帮忙给顾客送货，慢慢的她就和靳某熟悉了。在2020年06月至10月3日，靳某多次以不同的理由找她借钱，一共借了她621650元。
具体情况：2020年06月13日，借了她20000元，理由是在西安包工程，需要一点资金；2020年06月14日，借了她20000元，理由还是在西安包工程，需要资金；2020年06月30日，借了她20000元，理由是工程需要战略备用资金，打点关系用；2020年07月28日，借了她25000元，理由是工程结束了，需要开发票，拿发票才能结款；2020年08月03日，借了她15000元，理由是她给领导买表、烟酒等礼品，还说在08月23日之前给她还钱，利息不细算了，总共给她135000元；2020年08月06日，借了她3500元，理由是领导不给结工程款，急需钱给工程甲方回扣；2020年08月12日，借了她20000元，理由是需要给下面的工人付工资；2020年08月24日，借了她4650元，理由是要给领导红包，领导才给签字结款；2020年10月10日，借了她11000元，理由是工程款还没有结，需要给人行贿；2020年10月13日，借了她19000元，理由还是工程还没有结，需要给人行贿；2020年10月09日，借了她30000元，理由是熄妇闹事，闹的工程方不给结款，给媳妇30000元就不闹事了，马上就能结款720000元，这钱靳某留300000，剩下的钱给她转过去；2020年10月22日，借了她38000元，理由是因为要账和人打了一架，要在派出所交罚款、取保金、给人赔偿；2020年11月11日，借了她40000元，理由是结工程款需要，最后说按照领导的意思把钱给了银行的一个人；2020年11月19日，借了她27500元，理由还是因为结工程款需要，给银行人钱；2020年11月28日，借了她4000元，理由是工程款结不下来，请律师起诉对方需要钱；2020年12月03日，借了她44000元，理由是西安的房产是靳某和他妈名下的，全部过到靳某名下需要缴纳5.5％的税，过户完就卖房给她还钱；2021年01月05日，借了她24000元，理由是房子卖的时候出了问题，现在只能抵押房子，需要给西安电子城建行信贷部经理回扣；2021年01月06日，借了她12000元，理由还是给安子城建行信贷部经理回扣；2021年01月08日，借了她20000元，理由是需要给人民银行的人拿钱，消除征信逾期的问题，消除完了才能抵押房子，然后贷款；2021年01月11日，借了她25300元，理由是个人建行有信用卡逾期没还，现在还款了才能消除征信的问题，征信没问题了才能抵押房子，然后贷款；2021年01月16日，借了她8300元，理由是给信用卡中心的人钱，消除征信问题；2021年01月17日，借了她11000元，理由还是给信用卡中心的人钱消除征信问题；2021年01月30日，借了她15000元，理由是信用卡中心一个管事的女的在消除不良征信这件事上找事呢，需要给人家钱；2021年01月31日，借了她7000元，理由还是要给信用卡中心管事的那女的钱；2021年02月02日，借了她14000元，理由是需要给信用卡中心的人3000元，还清信用卡欠款11000元，还清了才能消除不良征信；2021年02月06日，借了她13500元，理由还是要给信用卡中心管事的那女的钱；2021年02月24日，借了她7900元，理由是办理房屋抵押款时，需要给银行一个叫“李姐”的人保险钱；2021年02月25日，借了她1800元，理由还是办理房屋抵押贷款时，需要给银行一个叫“李姐”的人保险钱，多缴纳这些钱能多贷钱；2021年03月05日，借了她20000元，理由是抵押房屋贷款，需要给建行领带回扣；2021年03月11日，借了她20700，理是因为2021年10月22日打架的事，西安市雁环路派出所取保需要钱交纳取保金；2021年03月28日，借了她12000元，理由是给建行总行会计钱，给了以后立马就能给她放房子的贷款；2021年03月30日，借了她10000元，理由是需要给电子城建行一个姓刑的和会计钱，给了才能放房子的贷款；2021年04月04日，借了她18000元，理由是2021年10月22日打架，要给对方赔偿；2021年08月17日，借了她17000元，理由是建行信用卡逾期了，要还清才能办理房子抵押贷款；2021年09月23日，借了她12000元，理由是建行信用卡逾期的事导致征信不良，找人处理征信问题；2021年10月03日，借了她15500元，理由是正在办理房屋抵押贷款，要给银行缴纳保险费。
一开始她借给靳某钱是想着有困难帮助一下，后来就是为了帮靳某把工程款结下来，然后给她还钱，到最后是为了帮靳某把西安的房子办理好抵押贷款，好有钱给她还。她给靳某转钱大部分都是转到靳某本人的支付宝和微信了，只有几笔是转到靳某给她提供的收款码。她微信号zhanghappy123，微信昵称：XX路XX店婴张某甲，支付宝账号是150********，账户名字：张某甲。靳某微信号a1809235****，昵称[long]，支付宝账号180********，账户名称：金子宝贝。靳某一直都没有给她还过钱。报案后让靳某打了个八十万的条子，没有见本人，拍了条子的照片发到她手机微信上。
12.证人雷某甲证言证明，靳某是他媳妇靳楠的亲弟，他们平时没有来往。他在XX街XX小区有一个40平米左右的小公寓，房子在他弟弟雷磊名下。这公寓和靳某、和他丈人靳天民没有关系，是他自己的房子，他与靳某之间也没有任何经济往来也不想有往来。
13.证人曹某某证言及房屋买卖合同复印件证明，靳某之前是高家堡村长高某某司机。2019年04月左右，靳某给他和张某乙说能帮忙买到XX堡XX小区的房子，价钱相对便宜。后来不停找他俩要钱，他先后给转了427500元，张某乙给转了382500元，当时靳某给他俩一人弄了一份合同，还有收款收据，合同上写的法定代表人高某某。2019年11月才知道被靳某骗了，靳某承认并说钱已被拿去打牌、打游戏充钱等花光，他俩找了靳某家人，靳某家人给了他15万，给了张某乙20万。后来他通过高某某把靳某的供货结算款要了5万元，再后他不停找靳某要钱，靳某共计还了他232500元，还欠195000元，给张某乙可能也还了那么多。除了这件事，再与靳某没有其他经济往来。
14.证人张某乙证言与曹某某证言基本一致，微信昵称：火山，支付宝账号：火山。
15.证人冀某某证言及微信聊天截屏等证据证明，2019年前后他通过高某某认识靳某，靳某以弄工程垃圾中转站为由要求他投资三万元，后来发现靳某并没有用三万元用做投资垃圾中转，还听说靳某以购买安置房为由骗了张某乙和曹某某八十万，他就找靳某要回来5500元，还剩24500元未要回。
16.证人雷某乙证言证明，靳某以购买安置房名义骗了他11万元，断断续续还，现在还剩19000元。他微信昵称“痕迹K歌”，支付宝昵称“田雨”。
17.证人代某某证言证明，2014年至今他一直跟高某某在高新华府工地现场工作，靳某为高某某司机。靳某只给工地供过一次防尘滤网，有几万块钱的货，再跟工地没有任何交集。听说靳某欠曹某某和张某乙很多钱。靳某爱玩游戏，充的也比较多，大概有几十万。
18.证人高某某证言证明，从2017年至2019年底，靳某给他当司机，离职前不停请假，并且还有很多债务，就辞退了。靳某欠曹某某、张某乙、雷某乙的钱，另外还有人不认识，时间长了也记不清楚了。靳某2018年在他家小区门口开过一个特别小的孕婴店，开了三四个月就关门了，投资三万元左右能赔一二万元，除了这个店和司机工资收入，再没听说过有其他收入。靳某给工地供过一次防尘滤网，供了五万元的货，当时结账时把钱直接给曹某某了，这事靳某同意。这次挣最多不到一万元。离职后再没有跟工地有任何联系。
19.被告人靳某供述、微信及支付宝转账记录、银行交易明细等证据证明，2020年02月过年疫情期间左右，他在他姐的皇家贝贝孕婴店打工时认识张某甲（店里面的员工）。从2020年6月至2021年10月期间，他以工程上需要钱、给工人工资、给他媳妇钱；处理不良征信等好多理由多次从张某甲借钱，一共借了60多万元。2021年1、2月他给张某甲还了27000元。
具体每笔借款情况：1.2020年06月13日、14日张某甲通过微信给他转账40000元（06月13日分三次转了10000元、5000元、5000元；06月14日转了20000元），他把这钱部分用在了工地上。2.2020年06月30日，张某甲通过微信向他转账20000元，这笔钱是他工地的“备用战略资金，打点关系等”，其中9000元他转给张某乙，剩下的用在工地上了。3.2020年07月28日，张某甲使用支付宝向他转账25000元，这笔钱工程开发票使用了约3000元，剩下的可能是工地用了。4.2020年08月03日，张某甲使用支付宝向他转账15000元，他说是给领导买手表送礼，其实是转给“洪立餐饮”5000元，雷某乙1000元，“火山”（支付宝昵称）5000元，美容美发花费1800元，其余用于生活消费。5.2020年08月06日，张某甲使用微信向他转账3500元，几乎全部用于个人生活消费。6.2020年08月12日，张某甲使用支付宝向他转账20000元，他给张某甲说这笔钱是“付工人工资”，实际他给“火山”（张某乙）转账1000元，化妆美容消费2100元，给“尘修”（雷雨）转账10500元，其余基本用于生活消费。7.2020年08月24日、张某甲通过微信给他转账4150元，支付宝给他转账500元，他给张某甲说这笔钱是“给领导钱，让领导签字”，实际他向“万象网络”商户转账消费2100元，给“风起云涌”转账1275元。8.2020年10月10日、13日，张某甲给他微信分4次转账共计25000元，他说这笔钱是“给别人拿钱、好处”，实际用于多次向“文文”转账5650，向“皇庭洗浴”转账9000元，向“胡子1512989****”转账5000元。9.2020年10月19日，张某甲微信转给他22000元，支付宝转给他8000元，他给张某甲说这笔钱是“给他媳妇钱，让不要闹事，工程方快速结款”，这钱他与“调皮老男孩”多次资金往来，共计支出8100元，同时与“勇哥”“张文艺”“胡子1512989****”等人多次千余元的资金往来，是他们打牌了。10.2020年10月22日，张某甲向他微信转账31500元，支付宝向他转账6500元，他给张某甲说这是“派出所打架，交罚款和给对方看病赔偿”，实际这钱他给曹某某转账5000，君临天下主题酒店消费1058元，同时与“文文”、“胡子1512989****”、“勇哥”“a你满足＂振仓1587768****”存在千元资金往来，并将其余大部分生活消费使用。11.2020年11月11日，张某甲向他微信转账17000元，支付宝转账23000元，他给张某甲说是“按照领导的意思，要给一个人钱”，实际向“真诚”转账6000，“知足常乐”转账3250，“*学军”转账2000，另外还有部分生活消费。12.2020年11月19日，张某甲微信给他转账24400元，支付宝给他转账3100元，他说这些钱是需要“给银行的人钱”，实际他将其中20000元分多次转给“军海”，在XX城县XX消费1000元，向“知足常乐转账2000元，另外还有大量的生活消费。13.2020年11月28日，张某甲向他指定的支付宝账户（XX城县权张博出租）转账4000元，他给张某甲说这钱是需要“给律师、法院起诉费，这钱并没有用于请律师。14.2020年12月03日，张某甲向他指定的支付宝账户（XX城县XX店)转账44000元，他给张某甲说的是“他西安房产是他和他妈两人的名字，把他妈的名字去掉要缴纳5.5％的税，等过户到他一人的名下，他就去银行办理抵押房产的事”，房子其实不在他和他妈名下，他说了假话，这44000元钱干菜店老板“智勇”通过微信给他转了44000元（微信昵称：香水玫瑰)。15.2021年01月05日、06日，张某甲两次向他微信转账共计36000元，他说这钱是用于“给西安电子城建行信贷部经理回扣”，他将中27800元转给于某某，在西京酒店消费428元，2000元转于“余生在一起”，5000元转于“非远及近”，并没有办理建行信贷。16.2021年01月08日，张某甲给他微信转账五次合计20000元，他给张某甲说是用饯解决征信逾期问题，实际转给于某某9400元，转给“AAA西北同发娱乐1357210****”7000元，其余用于日常生活消费17.2021年01月11日，张某甲通过微信给他转25300元，他称用来还建设银行逾期贷款，实际他把钱分多次转给于某某22388元，同日张某甲还通过微信给他转账8300元，他将这钱转给小辣椒1000元，转给路某某1000元。18.2021年01月17日，张某甲通过微信分四次给他转11000元，他给张某甲说是给信用卡中心人的钱，这钱他转给路某某5000元，其它是向路某某、于某某两人的转账（他们打牌）。19.2021年01月30日，张某甲通过支付宝转给盛源宾馆的15000元，钱最后都到他账户上了。他给张某甲说要钱是给信用卡中心一女的钱，但是张某甲的钱到他账户后，他都用来和于某某、路某某斗地主了。20.2021年01月31日，张某甲转给盛源宾馆账户7000元，钱到他微信后，他又和于某某、路某某打牌斗了地主。21.2021年02月02日，张某甲分三次转给盛源宾馆共14000元，他给张某甲说的是处理2张信用卡11000元，给信用卡中心的人3000元，14000元到账后，他又是于某某、路某某斗地主了。他没有拿这钱处理信用卡。22.2021年02月06日，张某甲微信给他转账13500元，其中部分用于他生活消费，转给于某某8000元。23.2021年02月24日，张某甲给他转7900元，他给张某甲说的是给房屋抵押贷款的保险钱，他收到钱后，转给于某某4000元，生活消费了一部分。24.2021年02月24日，张某甲给他转1800元，是他向张某甲要的，记不清说的啥理由。他收到钱后，基本用于生活消费了。25.2021年03月05日，张某甲两次微信转给他20000元，他给张某甲说的是他当时因为打架斗殴，被西安雁环路派出所取保，最后他和对方调解了，赔了5、6千元没有取保候审。他收到20000元后，继续和路某某、于某某娱乐斗地主。26.2021年03月11日，张某甲微信转他3700元,支付宝转他10000元，03月12日支付宝转他7000元，他说的是给总行会计钱，钱到账后，他继续和路某某、于某某斗地主。27.2021年03月30日，张某甲微信转他10000元，是他找张某甲要的，说的是给刑会计钱，他收到10000元后，将7200转给“曾经的别提！”，其余用于生活消费。28.2021年04月04日，张某甲微信转给他4笔合计19000元，是他找张某甲要的，记不清理由。他把钱转给曹某某1万元，剩余用于生活消费。29.2021年08月17日，张某甲微信转给他1700元，是他找张某甲要的，他称处理征信、还款、消除逾期，实际全部用来吃吃喝喝了，没有用来处理征信。30.2021年09月23日，张某甲微信转他12000元，他应该也说的是处理银行征信、抵押方面的。这钱基本都用于吃喝玩乐31.2021年10月03日，张某甲转他15500元，他说是处理银行房子抵押的事情，收到钱后，基本都用于吃喝玩乐。张某甲总共给他转了66笔帐，合计626650元（其中微信合计445050元，支付宝181600元）。
他的转账记录中，多次给张某乙、曹某某转账，是因为之前曹某某、张某乙跟着他在工地干过，有一部分是工资，一部分是他俩的钱。他给军海哥转钱是因为他俩之间经常借钱、还钱；和于某某和路某某之间的转钱是斗地主和一些账务往来。西安市XX街XX苑的房子40多平方的公寓，在他姐夫雷某甲的弟弟雷磊名下。他曾在微信上向人咨询办理西安市XX苑XX号楼XX室的假房产证，他不想干什么，闲耍呢。
以上证据相互印证，足以认定。
一审法院认为
本院认为，被告人靳某以非法占有为目的，以多种虚构理由，多次骗取他人财产，且数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，XX城县人民检察院指控其犯罪事实及罪名成立，依法应予以惩处。鉴于被告人靳某到案后能坦白供述其犯罪事实，自愿认罪认罚，依法可从轻处罚。其辩护人之辩护意见成立，本院予以采信。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十七条第三款,《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：
一审裁判结果
一、被告人靳某犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金10万元。
（刑期自判决执行之日起计算，先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2021年12月15日起至2031年12月14日止，罚金限判决生效后一个月内缴纳）
二、责令被告人靳某退赔被害人张某甲全部直接经济损失621650元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向渭南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判人员
审判长刘长生
人民陪审员白吉庆
人民陪审员刘云彬
二〇二二年七月二十六日
法官助理鱼茜
书记员王思雨
